Mejores aseguranzas de autos en California

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El mejor seguro de auto en California
El mejor seguro de auto en California

Cuando se compra un auto debe asegurarlo lo más pronto posible, nunca se sabe cuándo se vea involucrado en un accidente automovilístico, además, en algunos estados de EE.UU es importante que cuente con uno como sucede en California, en caso de no tenerlo  puede ser sancionado. Un seguro de auto será su mejor aliado en los momentos más complejos, porque dependiendo de la cobertura cancelará parte o la totalidad de los gastos que se generen a partir del accidente.

Antes de conducir ese extraordinario auto nuevo es indispensable que compre un seguro para cumplir con la ley de California y satisfacer los requisitos del prestamista, este último  en caso de que el coche esté financiado o arrendado.  En comparación con el costo promedio nacional de un seguro de auto de cobertura total, 1, 674 US$ al año, las tasas anuales promedio de California están en el extremo superior a 2, 065 US$ al año.

Para conseguir el seguro de auto más barato en California conozca que esto dependerá de un importante número de factores exclusivos de su situación: Edad, historial de manejo y ubicación.

¿Por qué es importante el seguro de auto en California?

El mejor seguro de auto en California
El seguro de auto es indispensable para los conductores de California

En este apartado le indicamos que según el Departamento de Vehículos Motorizados de California, este estado tiene más de 27 millones de conductores con licencia en la carretera. Además, tiene la población más alta del país, por esta razón se convierte en uno de los estados más concurridos para los conductores.  Tenga en cuenta que en el año 2018, California ocupó el segundo lugar después de Texas en muertes por vehículos.

Por estos importantes factores, el seguro de auto es indispensable para los conductores de California. Para encontrar el que se adapte a su perfil y cuenta bancaria debe darle un vistazo a las cotizaciones de varios proveedores.

Si recientemente compró un auto y está buscando el mejor seguro de automóvil en California le recomendamos que se quede a leer este artículo porque se revisaron varios proveedores de seguros en el estado y se tomó en cuenta la solidez financiera, las calificaciones de satisfacción del cliente y la participación del mercado.

A continuación conocerá algunas de las principales empresas de seguros de autos y sus primas cotizadas de cobertura total anual promedio.

Las mejores compañías de seguros de autos en California

El mejor seguro de auto en California
Wawanesa obtuvo las mejores calificaciones como la mejor empresa de seguros de automóviles en California por satisfacción del cliente
Proveedor Puntuación de satisfacción del cliente de J.D. Power Prima anual promedio de cobertura total
Geico 828/1000 1, 615 US$
Progressive 823/1000 1, 808 US$
State Farm 836/1000 1, 943 US$
Wawanesa 853/1000 1, 599 US$

 

Es importante resaltar que en el estudio de seguros de autos de J.D. Power U.S. de 2020, Wawanesa obtuvo las mejores calificaciones como la mejor empresa de seguros de automóviles en California por satisfacción del cliente. Le sigue Auto Club of Southern California Insurance Group (una filial de AAA), State Farm, Ameriprice y Geico.

Cabe mencionar que el estudio de J.D. Power califica a las compañías tomando en cuenta los siguientes aspectos:

  • Satisfacción general del cliente
  • Ofertas de pólizas
  • Tarifas de la póliza
  • Información sobre el proceso de facturación y la política
  • Interacción con el cliente
  • Manejo de reclamos

Tenga en cuenta que:

  • Obtener cotizaciones es de gran ayuda para comparar costos. También debe conocer la solidez financiera y el desempeño de la compañía porque esto refleja la capacidad para cancelar futuras reclamaciones

Seguro de auto Geico

El mejor seguro de auto en California
Puede gozar de un descuento por buen conductor

El seguro de auto Geico es un proveedor a nivel nacional. Resalta en esta lista porque puede brindar tarifas bastante competitivas. Con esta compañía podrá encontrar ahorros adicionales al combinar su seguro de propietario o seguro de inquilino con su seguro de auto. Además, puede ahorrar si busca otros descuentos en seguros de automóvil.

Por otro lado, a través de la aplicación móvil de Geico podrá administrar su póliza por completo desde su teléfono inteligente:

  • Actualizar o cambiar de póliza
  • Realizar un pago
  • Y presentar un reclamo

Seguro de auto Progressive

El mejor seguro de auto en California
Esta empresa obtuvo una calificación A + (Superior) de AM Best

Pregressive es uno de los seguros de autos más baratos de California. Hay que señalar que ofrece  una selección completa de opciones de cobertura. Además, los conductores pueden ampliar la cobertura del seguro de auto con coberturas opcionales: MedPay, seguro de brecha y seguro de auto de alquiler. También tenga en cuenta que si conduce para Uber , esta compañía le brinda cobertura de viajes compartidos para los conductores que la necesiten.

Esta empresa obtuvo una calificación A + (Superior) de AM Best, algo bastante positivo porque refleja solidez y estabilidad financiera extraordinarias.

Seguro de auto State Farm

El mejor seguro de auto en California
Esta compañía cuenta con numerosos agentes locales en todo el estado

El seguro de auto State Farm se caracteriza por brindar a los conductores de California una gran variedad de ofertas de seguros que van más allá del seguro de automóvil (seguro para propietarios de viviendas y seguro de vida).

Esta compañía cuenta con numerosos agentes locales en todo el estado, ellos están preparados para ayudarlo a escoger cuál es la mejor póliza de seguro de auto de California que le ofrezca protección financiera y total tranquilidad para lo que sea que le depare el camino.

Sepa que trabajar con un agente local puede darle más confianza en que tiene las coberturas que necesita. Calificar para los descuentos lo ayudará a disminuir su prima anual de cobertura total.

Seguro de auto Wawanesa

El mejor seguro de auto en California
Wawanesa recibió calificaciones más altas en satisfacción del cliente de J.D. Power

Ahora hablaremos del seguro de auto Wawanesa, le agradará saber que recibió calificaciones más altas en satisfacción del cliente de J.D. Power en comparación con los proveedores que entran en esta lista.

Wawanesa podrá atraer a un importante número de conductores de California por su combinado con tasas anuales promedio competitivas.

Costo promedio del seguro de auto en California

El mejor seguro de auto en California
La aseguradora Wawanesa resalta en el mercado por su enfoque tecnológico para los seguros

En este apartado conocerá el costo promedio del seguro de auto en California. Según las primas cotizadas de Quadrant Information Services, el costo anual promedio del seguro de auto en California es de 2, 065 US$ por cobertura total y 733 US$ por cobertura mínima. Los conductores de este estado pueden cancelar un poco más que el promedio nacional de 1, 674 US$ al año por una cobertura completa.

La aseguradora Wawanesa resalta en el mercado por su enfoque tecnológico para los seguros. Hay que destacar que su página oficial brinda opciones de gestión de políticas sencillas y transparentes para los conductores de California. La lista de coberturas incluye opciones destacadas: reembolso de alquiler, protecciones para conductores sin seguro o con seguro insuficiente y cobertura de piezas de repuesto del  fabricante del auto.

  • Prima anual promedio por cobertura mínima en California: 733 US$
  • Prima anual promedio para cobertura completa en California: 2, 065 US$

Requisitos mínimos de seguro estatal en California

El mejor seguro de auto en California
Estos son los requisitos mínimos de cobertura

Este estado requiere que los conductores cuenten con al menos la cobertura mínima de seguro de responsabilidad de los autos registrados en California.  Estos son los requisitos mínimos de cobertura:

  • 15,000 US$ de responsabilidad por lesiones corporales por persona
  • 30,000 US$ de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
  • 5,000 US$ de responsabilidad por daños a la propiedad por accidente

Por otro lado, este estado también requiere que se le ofrezca cobertura para lesiones corporales de autos sin seguro o con seguro insuficiente, junto con daños a la propiedad del motor sin seguro. No obstante,  puede dejar de lado estas coberturas si no quiere tenerlas. Asimismo, no exige un seguro contra todo riesgo y de colisión, pero, si su auto está financiado, la mayoría de los prestamistas le pedirán que compre estas coberturas para reparar el coche de un incidente cubierto.

Ahora bien, si el auto es alquilado, los criterios de cobertura serán diferentes porque un contrato de arrendamiento requiere límites de cobertura de responsabilidad más elevados y una cantidad máxima deducible para cobertura integral y colisión. Es importante que converse con sus prestamistas para confirma qué cobertura necesita, además, hable con el agente de seguros para revisar su póliza.

¿Cómo obtener el mejor seguro de auto?

El mejor seguro de auto en California
Debe saber que las tarifas cotizadas promedio de California señalan que este estado no es el más barato para seguros de automóviles

Esta es una pregunta que en algún momento se ha hecho, todos quieren obtener el mejor seguro de auto. Debe saber que las tarifas cotizadas promedio de California señalan que este estado no es el más barato para seguros de automóviles, sin embargo, los conductores podrán encontrar las tarifas más bajas o descuentos para su situación simplemente buscando y comparando cotizaciones de varias aseguradoras.

A continuación le dejamos las 2 formas para encontrar el mejor seguro de auto para su situación:

Evalué sus necesidades

Las primas varían bastante entre las aseguradoras y los precios, puede diferir según factores como el historial de manejo, cuánto maneja, código postal específico  y la marca y modelo del auto. Debe tener claro que según sus necesidades de cobertura, disponibilidad de descuentos y nivel preferido de enfoque en el cliente, los precios de una empresa pueden ser más atractivos que las de otro en la comparación de tarifas.

Considere los factores estatales

Este estado tiene la población más alta del país, y aunque no lo crea un número importante de esos conductores no cuenta con un seguro, más del 15%. Si reside en una ciudad más grande de California , Los Ángeles o San Francisco, las posibilidades de que tenga que presentar un reclamo por robo o vandalismo también pueden ser bastante altas que en otras partes del estado. En California puede afectar su planificación financiera y podría ser una variable en la cantidad de cobertura que está buscando.

Descuentos en seguros de autos en California

El mejor seguro de auto en California
Conozca los descuentos que ofrecen la mayoría de las aseguradoras

Le agradará saber que prácticamente todas las empresas de seguros de autos brindan descuentos para ayudarlo ahorrar dinero en la prima de su seguro de auto. Siga leyendo y conozca los descuentos comunes en California:

Descuento para múltiples pólizas

Las aseguradoras que ofrecen varios productos de seguros (pólizas para autos, casas y generales) con frecuencia brindan un descuento en cada póliza que compre. La consolidación de sus productos de seguros con una sola compañía  podía ahorrarle una cantidad importante de dinero.

Descuento por buen conductor

Tenga en cuenta que si no se ha visto involucrado en un accidente o no ha recibido una multa durante varios años (3 a 5 años) calificará para un descuento por buen conductor.

Descuento por lealtad

Muchas aseguradoras ofrecen un descuento si mantiene su póliza con el mismo proveedor.

Buen descuento para estudiantes

Al asegurar a un estudiante a tiempo completo menor de 25 años, es probable que pueda gozar de un buen descuento para estudiantes. Sin embargo, los estudiantes deben mantener un promedio de calificación de letra B o mejor o un GPA de 3.0 para calificar.

Descuentos por afinidad

Si es parte de algunas organizaciones (clubes de membresía o asociaciones de ex alumnos) es probable que califique para un descuento con algunas empresas de seguros.

Importante:

  • Cada empresa de seguros ofrece a sus clientes varios descuentos. Puede encontrar descuentos en la página oficial de cada aseguradora, sin embargo, conversar con un representante es la mejor manera de identificar qué descuentos están disponibles para usted.

Preguntas frecuentes sobre el mejor seguro de auto en California

El mejor seguro de auto en California
Cada empresa de seguros ofrece a sus clientes varios descuentos

¿Cuánto cuesta el seguro de auto de California?

Todos se hacen esta pregunta, pero el seguro de auto de cobertura total en este estado tiene un promedio de aproximadamente de 2, 065 US$ al año. No obstante, estas son frecuencias de muestreo y las suyas diferirán en función de algunos factores.

¿Qué empresa de seguros de autos es la mejor en California?

Cada aseguradora ofrece tarifas únicas, opciones de cobertura, diversos grados de satisfacción del cliente y oportunidades de descuento, por lo tanto la mejor empresa de seguros de automóviles dependerá de las preferencias de cada conductor.

Los principales proveedores por participación de mercado son un buen lugar para comparar cotizaciones, pero las empresas locales también pueden brindar tarifas favorables.

¿California requiere que los propietarios de autos compren un seguro?

Por supuesto que sí. Los conductores de este estado deben contar con al menos una póliza de responsabilidad mínima, que provee estas cantidades de cobertura:

  • 15,000 US$ por lesiones corporales por persona
  • 30,000 US$ por lesiones corporales por accidente
  • 5,000 US$ por daños a la propiedad por accidente

¿Este estado tiene un programa de precios reducidas para conductores de bajos recursos o ingresos?

Sí lo tiene. Este Programa de Automóviles de Bajo Costo de California brinda ahorros potenciales en seguros de autos para conductores que cumplen con los requisitos de ingreso.

Redaccion gossipvehiculo

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