Seguro de autos más baratos en USA

0
1360
Seguro de autos más baratos en USA (Junio 2022)

El seguro de auto más económico en EEUU

La opción más barata probablemente serán los requisitos mínimos de seguro de auto de su estado, por lo que enfocamos nuestro análisis en esos mínimos. En muchos estados, este es un seguro de auto de responsabilidad civil solamente, que cubre los daños a la propiedad y las facturas médicas de terceros en los accidentes que usted cause. 

La tarifa más económica que encontramos para el seguro de auto mínimo fue un promedio de $9 al mes o $108 al año. Sin embargo, cuánto pague por el seguro del auto variará dependiendo del estado en el que viva y qué tan limpio sea su historial de manejo, entre otros factores.

Aquí están las compañías de seguros de auto más económicas en general, además de las opciones más baratas para varios tipos de conductores:

  1. La compañía de seguros de automóviles más barata para buenos conductores: State Farm a $37 por mes, en promedio.
  2. La compañía de seguros mediana más barata: Auto-Owners a $ 28 por mes, en promedio.
  3. El seguro de auto más barato después de una multa por exceso de velocidad: State Farm a $45 por mes, en promedio.
  4. El seguro de auto más barato después de un accidente: State Farm a $50 por mes, en promedio.
  5. El seguro de auto más barato después de un DUI: State Farm a $67 por mes, en promedio.
  6. El seguro de automóvil más barato para personas con mal crédito: Geico a $73 por mes, en promedio.

1: La compañía de seguros de automóviles más barata en general: State Farm

State Farm está considerada como la principal compañía de seguros de automóviles más económica de los Estados Unidos para los buenos conductores. La tasa anual promedio de State Farm fue de $450 o alrededor de $37 por mes.

Es el proveedor de seguros de propiedad, accidentes y automóviles más grande de los Estados Unidos. State Farm ofrece una variedad de productos de seguros, incluidos seguros de vida, hogar y automóviles. Además de los seguros, State Farm se ha expandido a servicios financieros como banca y fondos mutuos.

El seguro de auto más barato de las compañías más grandes

Compañía Tasa media anual Tarifa media mensual
State Farm $450 $37
Travelers $568 $47
Geico $603 $50
Nationwide $673 $56
USAA* $341 $28
*El seguro de auto de USAA está disponible solo para militares, veteranos y sus familias.

2: La compañía de seguros de autos medianos más barata: Auto-Owners

Auto-Owners y Erie son compañías de seguros más pequeñas que ofrecen cobertura de seguro de automóvil en varios estados y tienen tarifas aún más asequibles que State Farm. Si bien GEICO y Allstate también son conocidos por ofrecer seguros de automóvil asequibles, Auto-Owners es una buena opción para los hispanohablantes que buscan un seguro de automóvil económico.

Es cierto que la disponibilidad puede ser limitada, sin embargo las aseguradoras medianas pueden superar los precios de seguros de automóviles más baratos de las compañías más grandes.

Compañía Tasa media anual Tarifa media mensual
Auto-Owners $337 $28
Erie $395 $33
The Hartford $631 $53
Auto Club of Southern California $634 $53
National General $693 $58

Decidimos elegir a estas empresas debido a sus tarifas relativamente baratas y su disponibilidad en varios estados. Sin embargo, puede haber opciones de seguro de auto más asequibles donde vives.

3: El seguro de auto más barato después de una multa por exceso de velocidad: State Farm

State Farm tiene las tarifas más asequibles después de una multa por exceso de velocidad, con una tarifa anual promedio de $545 o $45 por mes. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el aumento exacto en las tarifas del seguro después de una multa por exceso de velocidad puede variar según varios factores, como la edad del conductor, la ubicación, el historial de manejo y la gravedad de la infracción .

En general, una multa por exceso de velocidad puede aumentar las tarifas del seguro en un promedio del 21 %. Se recomienda contactar a su proveedor de seguros directamente para obtener una estimación más precisa de cómo una multa por exceso de velocidad puede afectar sus tarifas de seguro.

Compañía Tasa media anual Tarifa media mensual
State Farm $545 $45
Travelers $695 $58
Geico $782 $65
Nationwide $849 $71
USAA* $412 $34
*El seguro de auto de USAA está disponible solo para militares, veteranos y sus familias.

4: El seguro de auto más barato después de un accidente: State Farm

Dependiendo del historial de manejo de cada persona, la compañía de seguros de automóviles más asequible puede variar. La siguiente tabla muestra las tarifas promedio de seguros de autos de las compañías más grandes para conductores con un accidente reciente en su historial de manejo.

De acuerdo a este análisis, State Farm es la aseguradora que actualmente ofrece la tarifa promedio más baja para los conductores con un accidente culposo, a $600 por año o $49 por mes.

Compañía Tasa media anual Tarifa media mensual
State Farm $600 $50
Travelers $737 $61
American Family $949 $79
Geico $994 $83
USAA* $496 $41
*El seguro de auto de USAA está disponible solo para militares, veteranos y sus familias.

5: El seguro de auto más barato después de un DUI: State Farm

No es secreto para nadie que un DUI en su registro de manejo puede incrementar grandemente la cantidad que paga por el seguro del auto. Según nuestro análisis, State Farm es la aseguradora que tiene las pólizas más asequibles después de un DUI, con un promedio de $817 por año o $67 por mes.

Compañía Tasa media anual Tarifa media mensual
State Farm $817 $68
Travelers $852 $71
Progressive $918 $76
American Family $943 $79
USAA* $659 $55
*El seguro de auto de USAA está disponible solo para militares, veteranos y sus familias.

Ahora bien, si estás buscando un seguro de auto aún más económico, nuestra recomendación es que pruebe con una aseguradora más pequeña. Los conductores con infracciones como un accidente con culpa o un DUI reciente pueden encontrar las tarifas de seguro de auto más baratas con Erie y otras aseguradoras medianas.

6: Seguro de auto más barato para mal crédito: Geico

Las compañías de seguros de automóviles a menudo utilizan puntajes de seguros basados ​​en el crédito para ayudar a calcular las tarifas de los seguros, lo que puede dificultar la obtención de seguros de autos baratos con mal crédito en muchos estados.

Los conductores con mal crédito pagan significativamente más por el seguro de automóvil que aquellos con excelente crédito, con una prima de cobertura completa anual promedio de $3,002 en comparación con $1,556 para aquellos con excelente crédito. Sin embargo, algunos estados no permiten que las compañías de seguros utilicen puntajes de crédito para determinar las tarifas.

Un puntaje basado en el crédito incluye los mismos factores que un puntaje de crédito normal, como la deuda y el historial de pago, pero los pondera de manera diferente. California, Hawái, Massachusetts y Michigan no permiten que las aseguradoras usen crédito para determinar las tarifas de seguros de automóviles.

Si está buscando un seguro de carro asequible de una gran empresa, Geico podría ser una excelente alternativa para comenzar. Con base en nuestro análisis de grandes aseguradoras, la compañía tiene las tarifas promedio más bajas para buenos conductores con mal crédito, a $870 por año, o $73 por mes, en promedio.

Compañía Tasa media anual Tarifa media mensual
Geico $870 $73
Nationwide $912 $76
Travelers $1,053 $88
State Farm $1,163 $97
USAA* $568 $47
*El seguro de auto de USAA está disponible solo para militares, veteranos y sus familias.

El seguro de auto más barato por estado

Es importante aclarar que el costo real de un seguro de auto puede variar significativamente según el estado y la cobertura deseada. En promedio, los estadounidenses pagan alrededor de $1,311 al año ($109 al mes) por su seguro automotor. Observa el siguiente cuadro:

Estado Empresa mas barata Tasa media anual
1. Alabama
2. Alaska
3. Arizona
4. Arkansas
5. California
6. Colorado
7. Connecticut
8. Delaware
9. Florida
10. Georgia
11. Hawai
12. Idaho
13. Illinois
14. Indiana
15. Iowa
16. Kansas
17. Kentucky
18. Luisiana
19. Maine
20. Maryland
21. Massachusetts
22. Michigan
23. Minnesota
24. Misisipí
25. Misuri
26. Montana
27. Nebraska
28. Nevada
29. nuevo hampshire
30. New Jersey
31. Nuevo Mexico
32. Nueva York
33. Carolina del Norte
34. Dakota del Norte
35. Ohio
36. Oklahoma
37. Oregón
38. Pensilvania
39. Rhode Island
40. Carolina del Sur
41. Dakota del Sur
42. Tennesse
43. Texas
44. Utah
45. Vermont
46. Virginia
47. Washington
48. Washington DC
49. Virginia del Oeste
50. Wisconsin
51. Wyoming
Cincinnati Insurance
State Farm
Noblr
The Hanover
Geico
American National
State Farm
California Casualty
State Farm
Auto-Owners
Geico
American National
State Farm
Auto-Owners
State Farm
State Farm
Kentucky Farm Bureau
Southern Farm Bureau Casualty
Concord Group
Cumberland Mutual
Preferred Mutual
Travelers
Westfield
State Farm
Missouri Farm Bureau
State Farm
American National
State Farm
Concord Group
State Farm
Central Insurance
NYCM
North Carolina Farm Bureau
North Star
Central Insurance
State Farm
State Farm
State Farm
Travelers
American National
State Farm
Auto-Owners
State Farm
QBE
Union Mutual
Erie
Pemco
Chubb
Westfield
Integrity
American National
$301
$305
$278
$243
$207
$165
$555
$586
$338
$328
$318
$108
$304
$229
$158
$249
$421
$505
$288
$478
$309
$139
$323
$335
$268
$209
$109
$396
$287
$280
$152
$463
$350
$254
$193
$278
$436
$276
$501
$186
$184
$225
$396
$368
$171
$320
$193
$319
$319
$173
$145

Cómo encontrar un seguro de auto barato para nuevos conductores

Si eres un conductor nuevo, es posible que tengas dificultades para obtener un seguro de automóvil económico debido a que las aseguradoras ven a los conductores sin un historial de manejo reciente como más riesgosos para asegurar. Sin embargo, hay opciones disponibles para conductores nuevos, como agregarlos a una póliza existente, buscar pólizas específicas para conductores nuevos o buscar formas de obtener tarifas más baratas, como agrupar pólizas o pagar en su totalidad.

Para encontrar un seguro de carro barato para nuevos conductores, hay varias opciones disponibles. Algunas aseguradoras ofrecen seguros específicos para conductores nuevos y adolescentes, como State Farm y Allstate

Otras aseguradoras, como Geico y Freeway Seguros, ofrecen formas de obtener tarifas más bajas, como agregar varios autos o conductores a la póliza, agrupar las pólizas de auto y hogar, y pagar la póliza anual. También se pueden utilizar sitios web de comparación de seguros de auto para comparar cotizaciones y conocer los factores que afectan la prima del seguro.

Cómo conseguir un seguro de auto barato

Conseguir un seguro de auto barato es una tarea que muchos conductores buscan para ahorrar dinero en sus gastos mensuales. Hay varias formas de obtener una póliza de seguro de auto asequible sin sacrificar la calidad de la cobertura. A continuación, se presentan algunos consejos para conseguir un seguro de auto barato:

  1. Compara precios: La comparación de precios es una de las mejores maneras de encontrar un seguro de auto barato. Puede utilizar herramientas en línea para comparar las tarifas de diferentes compañías de seguros y elegir la mejor que se adapte a sus necesidades y presupuesto.
  2. Incrementa tu calificación de crédito: Tu calificación de crédito puede afectar el costo de tu seguro de auto. Si tiene una buena calificación de crédito, es más probable que pueda obtener una tarifa más baja. Por lo tanto, es importante mantener una buena calificación de crédito pagando tus facturas a tiempo y manteniendo tus deudas bajo control.
  3. Agrupa tus pólizas de auto y hogar: Si tienes una póliza de seguro de hogar, considera agruparla con tu póliza de seguro de auto. Muchas compañías de seguros ofrecen descuentos a los clientes que tienen varias pólizas con ellos.
  4. Aumenta tu deducible: Si estás dispuesto a asumir un poco más de riesgo, puedes aumentar tu deducible para reducir el costo de tu seguro de auto. Sin embargo, es importante asegurarte de que puedas pagar el deducible en caso de un accidente.
  5. Conduce con precaución: Mantener un historial de manejo limpio puede ayudarte a obtener un seguro de auto barato. Si tienes multas de tráfico o accidentes en tu historial de manejo, es más probable que pagues más por tu seguro de auto.

En resumen, conseguir un seguro de auto barato requiere un poco de investigación y esfuerzo por tu parte. Compara precios, incrementa tu calificación de crédito, agrupa tus pólizas de auto y hogar, aumenta tu deducible y conduce con precaución para obtener la mejor tarifa posible. Recuerda que el seguro de auto es una inversión importante para proteger tu vehículo ya ti mismo en caso de un accidente.

Redaccion gossipvehiculo.