Te presentamos las compañías de seguro de autos más baratos en Estados Unidos (Marzo 2023)
El seguro de auto más barato
Es posible encontrar compañías de seguros de autos baratas en EE.UU. Las más asequible con aquellas que ofrecen cobertura mínima, y mientras mayor cobertura, más altas son sus tarifas.
La alternativa más barata serán los requisitos mínimos de seguro de automóvil de su estado. En muchos estados, este es un seguro de auto de responsabilidad únicamente, que paga los daños a la propiedad y las facturas médicas de otros por accidentes que usted ocasione.
Hay muchas opciones para elegir. Las tarifas por un seguro de auto barato en USA pueden rondar los $9 por mes o $108 por año. Sin embargo, lo que va a pagar dependerá de muchos factores, entre ellos el estado en el que se está y su historial al conducir.
Estas son algunas de las aseguradoras de auto más económicas y asequibles que puedes conseguir en los Estados Unidos:
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- State Farm: La aseguradora más barata para buenos conductores ($37 por mes, en promedio)
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- Auto-Owners: Compañía de seguros mediana más asequible ($28 por mes, en promedio)
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- State Farm: El seguro de auto más barato luego de una multa por exceso de velocidad ($45 por mes, en promedio)
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- State Farm: El seguro de auto más barato después de un accidente ($50 por mes, en promedio)
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- State Farm: El seguro de auto más barato después de un DUI ($68 por mes, en promedio)
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- Geico: Aseguradora más económica para personas con mal crédito ($73 por mes, en promedio).
State Farm: El seguro de auto más barato en general
¿Estás buscando seguro de autos más baratos en USA (Febrero 2023)? Una excelente opción es State Farm. Se trata de una de las más asequibles del mercado, con buenas tarifas y pólizas.
Es la principal aseguradora de autos más barata de Estados Unidos para los buenos conductores. Una póliza promedio anual con esta compañía ronda los $450 o alrededor de $37 por mes.
El seguro de auto más barato de las compañías más grandes
| Compañía | Tasa media anual | Tarifa media mensual |
| State Farm | $450 | $37 |
| Travelers | $568 | $47 |
| Geico | $603 | $50 |
| Nationwide | $673 | $56 |
| USAA* | $341 | $28 |
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Auto-Owners: El seguro de autos medianos más barato
Auto-Owners también ofrece interesantes tarifas para los propietarios de autos en Estados Unidos. Es una de las compañías de seguros más recomendadas y asequibles del momento.
Actualmente cuentan con un montón de planes para que usted pueda elegir el que más se convenga. Sus tarifas son más baratas que las ofrecidas por State Farm.
Ciertamente la disponibilidad puede ser limitada, sin embargo las aseguradoras medianas pueden superar los precios de seguros de auto más baratos de las compañías más grandes del país.
Auto-Owners es una gran opción debido a sus tarifas bajas y su disponibilidad en diferentes estados de EE.UU. También puedes conseguir otras alternativas más económicas donde vives.
| Compañía | Tasa media anual | Tarifa media mensual |
| Auto-Owners | $337 | $28 |
| Erie | $395 | $33 |
| The Hartford | $631 | $53 |
| Auto Club of Southern California | $634 | $53 |
| National General | $693 | $58 |
State Farm: Mejor opción de seguro después de una multa por exceso de velocidad
Si has cometido una infracción por exceso de velocidad, lo más probable es que necesites de un seguro de autos para estar cubierto. En estos casos una de las mejores alternativas es State Farm.
Para nadie es un secreto que las multas por exceso de velocidad puede afectar considerablemente su historial de manejo, y eso no es todo. También aumentará la cantidad que paga por el seguro de auto.
State Farm actualmente tiene excelentes tarifas después de una multa por exceso de velocidad. Los clientes pueden pagar aproximadamente $45 por mes.
| Compañía | Tasa media anual | Tarifa media mensual |
| State Farm | $545 | $45 |
| Travelers | $695 | $58 |
| Geico | $782 | $65 |
| Nationwide | $849 | $71 |
| USAA* | $412 | $34 |
State Farm: El mejor seguro después de un accidente
Los accidentes de tránsito en Estados Unidos son muy frecuentes, y no hay nada mejor que contar con la cobertura de un seguro de autos que se encargue de responder por nosotros.
Una de las compañías de seguros de autos más baratas después de un accidente es State Farm. En la actualidad tiene la tarifa promedio más baja para los conductores con un accidente culposo ($49 por mes, en promedio).
| Compañía | Tasa media anual | Tarifa media mensual |
| State Farm | $600 | $50 |
| Travelers | $737 | $61 |
| American Family | $949 | $79 |
| Geico | $994 | $83 |
| USAA* | $496 | $41 |
State Farm: La aseguradora de auto más barata después de un DUI
Un DUI en el historial de manejo puede incrementar considerablemente la cantidad que paga por el seguro de autos. State Farm es una de las compañías más asequibles que puedes encontrar en USA después de un DUI. Sus clientes pagan un promedio de $67 por mes.
| Compañía | Tasa media anual | Tarifa media mensual |
| State Farm | $817 | $68 |
| Travelers | $852 | $71 |
| Progressive | $918 | $76 |
| American Family | $943 | $79 |
| USAA* | $659 | $55 |
Sin embargo, State Farm no es la única alternativa que existe en el mercado. Hay otras aseguradoras más pequeñas que ofrecen buenas tarifas.
Los conductores con infracciones como un accidente con culpa o un DUI reciente pueden conseguir tarifas baratas con Erie y otras compañías medianas del país.
La cantidad a pagar por un seguro puede variar mucho. Asegúrese de comparar las tarifas de seguros de automóviles de al menos tres aseguradoras para elegir la más asequible.
Geico: El seguro de auto más barato para mal crédito
Hay muchos factores que inciden directamente en el costo de las tarifas por un seguro de auto. El historial de manejo y su crédito son aspectos a considerar por la mayoría de las aseguradoras.
Muchas compañías utilizan puntajes de seguros basados en el crédito para ayudar a calcular las tarifas de seguros de autos. Esto puede dificultar la obtención de un seguro económico con mal crédito en muchas partes de Estados Unidos.
Un puntaje basado en el crédito incluye los mismos factores que un puntaje de crédito normal, como la deuda y el historial de pago, pero los pondera de manera diferente.
Hay algunos estados en USA que prohíben que las compañías de seguros de autos utilicen crédito para calcular las tarifas. California, Hawái, Massachusetts y Michigan son algunos de ellos.
El crédito puede influir directamente en las tarifas de su seguro de auto. Aquellos conductores que tienen mal crédito pagan en promedio $400 más al año que aquellos que tienen buen crédito.
Geico es una de las compañías que mejores tarifas ofrecen en este sentido. Esta aseguradora tiene las tarifas promedio más bajas para buenos conductores con mal crédito (aproximadamente $870 por año o $73 por mes).
| Compañía | Tasa media anual | Tarifa media mensual |
| Geico | $870 | $73 |
| Nationwide | $912 | $76 |
| Travelers | $1,053 | $88 |
| State Farm | $1,163 | $97 |
| USAA* | $568 | $47 |
Cómo encontrar un seguro de coche barato para nuevos conductores
¿Eres nuevo manejando? Lo más probable es que tengas dificultades para conseguir un seguro de autos barato en Estados Unidos.
No es secreto para nadie que las compañías de seguros de autos observan muchos factores para determinar sus tarifas. Ven a los conductores sin un historial de manejo reciente como más riesgosos para asegurar.
Los conductores con nueva licencia o los inmigrantes suelen tener muchos problemas al momento de encontrar un seguro de auto barato. Nuestra recomendación es que te tomes el tiempo para consultar cotizaciones con diferentes compañías y comparar pólizas cada año.
Si vive con su familia, puede ser más económico permanecer en su póliza hasta que su historial de manejo sea más sólido.
Cómo encontrar un seguro de auto barato
Conseguir un seguro de auto barato y asequible en Estados Unidos es posible. Muchos conductores prefieren optar por opciones económicas para ahorrar dinero, sin dejar de tener sus vehículos asegurados ante cualquier novedad.
Si estás buscando ahorrar dinero con el seguro de auto más barato, entonces lo primero que debes hacer es comparar las cotizaciones de diferentes compañías. En esta guía te hemos enseñado cuáles son algunas de las más importantes aseguradoras.
Presta atención a los siguientes consejos que podrían ayudarte a encontrar el seguro de autos más baratos en USA (Febrero 2023):
1: Pregunta por los descuentos
Un excelente consejo es aprovechar los descuentos que ofrecen la mayoría de las compañías de seguro de autos. Pregunta por esos descuentos y ahorra dinero.
Tal vez ahora trabaje desde su casa y conduzca con menos frecuencia que cuando compraste la póliza. Comenta eso con tu compañía de seguros y posiblemente obtengas un descuento por bajo millaje.
2: Reconsidere su deducible
Un deducible integral y por colisión más alto podría tener sentido si rara vez conduce o se siente cómodo con el riesgo financiero.
Aumentar su deducible hará que usted tenga que pagar más dinero de su bolsillo si tuviera que presentar un reclamo integral o de colisión. Es una excelente alternativa de conseguir un seguro más económico.
3: Sepa cuándo cortar la cobertura
No elimine la cobertura solo por el seguro de auto barato. Pero si conduce un carro más viejo, probablemente pueda abandonar la cobertura integral y de colisión. Estos tipos de cobertura pagan solo hasta el valor actual de su automóvil, menos el deducible.
4: Aproveche los cambios importantes en su vida
Algunos sucesos de su vida podrían traducirse en un seguro de auto más económico. Lo mejor es comprar cotizaciones cada vez que algo importante cambie en su vida. Muchas aseguradoras ofrecen una tarifa más asequible para parejas que se acaban de casar, por ejemplo.
5: Consulte tarifas después de mejorar su historial de manejo
Puedes comprar pólizas de seguros de auto baratas de tres a cinco años después de cualquier accidente, multa o infracción de tránsito. Lo más seguro es que hayan dejado su historial de manejo.
Preguntas frecuentes
¿Cómo conseguir un seguro de auto barato?
La mejor forma de conseguir un seguro de auto asequible es comparar cotizaciones entre las diferentes compañías disponibles en el mercado. Tener un buen crédito y un historial de manejo limpio también influye en el costo de las pólizas.
¿A qué edad se abarata el seguro de auto?
La edad también puede influir en el precio de su seguro de auto. Los adolescentes y jóvenes por lo general suelen pagar más dinero. Mientras vaya adquiriendo experiencia frente al volante, las tarifas disminuyen.
Según algunos expertos en el tema, las tasas comienzan a bajar después de los 25 años. En general, las tasas continúan cayendo durante la edad adulta y luego comienzan a aumentar nuevamente a los 70 años, con un aumento más dramático alrededor de los 75 años., debido al alto riesgo que hay al conducir con esa edad.
¿Quién tiene el seguro de auto más barato?
De las aseguradoras más grandes e importantes de Estados Unidos, State Farm es la que tiene las tarifas de seguros de auto más baratas y asequibles en estos momentos, con un promedio de $37 por mes.
Otra opción de seguro de auto barato es Auto-Owners. Tiene una tarifa promedio de $47 por mes, mientras que Geico ocupa la tercera posición con $50 por mes en promedio.
¿Cómo puedes encontrar el mejor seguro de auto?
No existe un “mejor” seguro de auto. La elección puede variar según cada conductor y sus necesidades. Si bien el precio es importante, no siempre la compañía más barata es la mejor.
Después de todo, las mejores compañías de seguros de automóviles ofrecen más que tarifas económicas. Una aseguradora de primer nivel brindará una experiencia centrada en el cliente, ya sea que necesite ayuda para obtener una cotización o presentar un reclamo.
Para conseguir la mejor compañía que se adapte a sus necesites, te recomendamos consultar el sitio web del comisionado de seguros de su estado para encontrar quejas y otra información sobre compañías en su área. También debe elegir una empresa con una sólida salud financiera, que puede encontrar a través de empresas como AM Best.
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Redaccion gossipvehiculo.
